银行理财经理合规（银行理财经理合规心得体会1000字）

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本文目录一览：

• 1、银行理财经理介入客户保险产品网销违规吗??
• 2、银行理财经理没有基金销售资格却销售基金合规吗
• 3、银行保险渠道给理财经理返小账合法吗
• 4、理财经理最重要的合规风险是什么

银行理财经理介入客户保险产品网销违规吗??

银行的工作人员按照银行的正常业务流程销售保险，这种操作是合法，因为在有一些银行当中，代销保险也属于他们的业务范畴之一。

当然是合法行为。虽然银行的主要业务是存款和放款业务，但是银行为了自身发展，为了可以有更高的收益，因此也会向客户推荐自己的理财产品，而且银行还会与正规保险公司联合推出产品，并且对一些保险公司的产品进行代销服务。

商业银行可以开展代理保险业物，银行业务人员推销保险是合法的。

银行人员代销保险理财产品并获得相应佣金并不犯法，但是如果违规代销则会受到银监会、保监会的严厉查处。

银行理财经理没有基金销售资格却销售基金合规吗

不可以。根据查询中国法律网信息显示，销售方式均须经国家金融监管机构授权许可。具体管理部门包括中国人民银行、中国证监会、中国银行业监督管理委员会、中国保监会和国家外汇管理局。未经备案和许可销售金融产品是违法的。

如果营销人员没有口头向你承诺30%的收益，让他们承担损失这个要求并不现实，也很难得到支持。其实国有银行的理财经理相对会保守一些，对产品的宣传不会太夸张。

没有基金从业资格证不可以销售基金，不合规。2013年6月1日修订后实施的《中华人民共和国证券投资基金法》，规定基金从业人员应当具备基金从业资格，并授权中国证券投资基金业协会组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。

不可以。根据中国证监会的规定，证券销售人员必须取得基金从业资格证书才能销售基金产品，可以销售信托产品，信托产品不属于证券产品范畴。

银行保险渠道给理财经理返小账合法吗

1、不合规。根据查询中国经济网得知，从员工工资走账是违法，不走公司账户会涉及到偷税漏税的情况，是属于违法行为。

2、这种飞单是合法的，因为银行和保险公司本身就是合作共赢的，并且受到银保监会的监管。但如果银行的员工将客户推荐去购买其他公司的理财，其他P2P机构的理财，则是不合法的。

3、如果是保险理财，题主就要看清楚细则，到底是一年还是三年、五年，并且要合理斟酌适不适合。 再一种可能就是银行工作人员私下与题主交涉的返现，这种情况一般工作人员是自己掏钱补贴。

理财经理最重要的合规风险是什么

1、(一)政策风险：各期理财产品是针对当前相关法律、法规和规定设计而成，如遇到国家宏观政策和市场相关法律法规发生变化，可能影响到各期理财产品的发行、投资和兑付等工作正常进行，若出现上述情况，可能会导致客户收益受损的风险。

2、抵御通货膨胀的影响，你不能把钱只存在银行，因为储蓄的功用只是杯水车薪，以储蓄存款的方式持有现金，只是典型的低风险低收益的选择。把钱存银行从短期来看，其风险很小甚至是没有风险。

3、如今银行业面临的互联网冲击、同业竞争、存贷比利差压缩等压力，理财成为创造利润、保持业务发展的最重要引擎之一。

4、不形成低价倾销。不使用不正当手段促销，形成公平公正市场竞争。妥善保管带有客户信息的申请资料，不得随意摆放客户信息资料。向客户充分披露信息和提示风险，严禁向客户推荐与其风险承受能力不匹配的产品。

5、保护消费者权益。理财经理合规销售可以确保消费者在购买理财产品时，能够充分了解产品的风险和收益，从而做出明智的决策，避免因投资理财产品而遭受损失。保护企业声誉。

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